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基金都要贖回?中國(guó)版雷曼來(lái)了?
2023-08-13 13:36:57    騰訊網(wǎng)

原文首發(fā)時(shí)間:2023-08-11(周五) 19:04


【資料圖】

昨天下午,N個(gè)人,有客戶(hù),有同業(yè),拿這個(gè)聊天記錄問(wèn)老南怎么看。

說(shuō)今天市場(chǎng)被小作文嚇得不輕(其實(shí)是受社融影響)。

老南趕緊寫(xiě)一篇。

01

在分析這事前,為表示客觀,先把我自己的歷史文章、歷史觀點(diǎn)發(fā)下。

2018.5.1,《資管新規(guī)》出臺(tái)后,《別了,保本理財(cái)》提醒:

遠(yuǎn)離一切明顯資金池,或疑似資金池的產(chǎn)品。

市場(chǎng)下行期,風(fēng)險(xiǎn)在所難免。但只要底層資產(chǎn)是真實(shí)的,清晰的,即使逾期,也有各種方法,降低、甚至避免損失。

2019.5.26,《信托,不能閉著眼睛買(mǎi)了》,通過(guò)幾個(gè)產(chǎn)品案例,提醒:

不是說(shuō),所有的信托都不能碰了。而是買(mǎi)之前,如果閉著眼睛,只看收益率買(mǎi),那最后,真是拼人品了。

2019.9.1,寫(xiě)了《突發(fā):金交所整頓倒計(jì)時(shí),你持有這類(lèi)資產(chǎn)嗎?》,提醒:

這兩年,隨著P2P,和非標(biāo)固收私募(私募其他類(lèi)牌照)的整頓,不少有毒資產(chǎn),都躲到了地方金交所通道,繼續(xù)融資,這也是最后一個(gè)庇護(hù)所。而隨著地方金交所整頓的開(kāi)始,這些有毒資產(chǎn),將面臨著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。

如果在過(guò)去幾年,認(rèn)真看了老南的文章,也認(rèn)真的對(duì)自己的投資行為負(fù)責(zé),老南相信,這批信托的爆雷潮,大部分人是可以躲過(guò)去的。

尤其是在20年《有錢(qián)人必買(mǎi)的理財(cái),出事了》的一文中,給出了幾家要特別注意的:

現(xiàn)在看看這幾家,有一大半已經(jīng)出問(wèn)題了。

02

而且關(guān)于這次的中植系,給你們看看,我這里過(guò)去幾年的咨詢(xún)記錄:

2019年:

2020年:

2022年:

今年2月:

這個(gè)客戶(hù)2年前買(mǎi)了幾千萬(wàn),一直讓他轉(zhuǎn)讓?zhuān)恢肋€跑掉了

我自己毛估估,我一個(gè)人,這幾年攔住的客戶(hù),資金總量不確定是否過(guò)億,大幾千萬(wàn)是肯定有的。

但有什么用呢?我說(shuō)再多,也抵不過(guò)這些人站一次臺(tái):

03

所以,有了上面這些鋪墊,回到開(kāi)頭那篇小作文,我希望大家能理解,老南下述分析,是基于專(zhuān)業(yè)和客觀的。

1、中融管理規(guī)模6000億,不代表全都是資金池項(xiàng)目,全都有暴雷風(fēng)險(xiǎn)。

如代銷(xiāo)的二級(jí)市場(chǎng)私募、如主動(dòng)管理的一些現(xiàn)金管理類(lèi)產(chǎn)品,目前看是不存在暴雷風(fēng)險(xiǎn)的。主要問(wèn)題還是在非標(biāo)資金池項(xiàng)目,但具體規(guī)模目前不詳,反正也不會(huì)小。

2、這人對(duì)行業(yè)描述很多是錯(cuò)誤的。

比如提到的五礦,五礦壓根沒(méi)有非標(biāo)資金池產(chǎn)品。比如光大,雖然有資金池項(xiàng)目,但底層和中植的情況完全不一樣。

業(yè)內(nèi)都知道中植的底層很多是企業(yè)股權(quán)、尤其是早年一些礦業(yè)投資的損失。這些底層爛掉后,處置難度極大。

3、這事也不可能引發(fā)中國(guó)版雷曼。

如中植系,國(guó)內(nèi)各家銀行、券商早就不合作了,因?yàn)闃I(yè)內(nèi)都比較清楚他們家的資產(chǎn)情況,風(fēng)險(xiǎn)不可能蔓延到金融行業(yè)。

上市公司也主要是一些民營(yíng)系的,而且購(gòu)買(mǎi)前都有公告。估計(jì)這兩天就會(huì)有券商統(tǒng)計(jì)出來(lái),到時(shí)候我更新到留言區(qū)。老南估計(jì)影響會(huì)有,但不會(huì)特別大。

4、目前看,真正影響比較大的,是一些個(gè)人客戶(hù),一些民營(yíng)企業(yè)。這次會(huì)有不小的本金損失。

下午業(yè)內(nèi)也打聽(tīng)了下,小作文涉及的幾個(gè)信托今晚會(huì)發(fā)公告,也紛紛報(bào)警了。

所以,老南估計(jì)這哥們這次大概率是要被行政處罰了,畢竟互聯(lián)網(wǎng)不是法外之地。不基于客觀事實(shí)造謠,影響金融秩序,不是開(kāi)玩笑的。

04

最后也提一句,如果讀者中有中植踩雷的,老南給你的建議是,不要有任何過(guò)激動(dòng)作,因?yàn)檫@時(shí)候做啥都沒(méi)有意義了,也別走訴訟,只會(huì)浪費(fèi)律師費(fèi)。

耐心等待就好,這種大規(guī)模涉眾事件,大概率監(jiān)管會(huì)依法委托央企信托來(lái)托管,完成剩余資產(chǎn)的清理和處置,以及最后的殘值分配。

損失在所難免,但好歹會(huì)回來(lái)一點(diǎn)。估計(jì)信托會(huì)比定融多一些。

但無(wú)論如何,這些損失對(duì)很多家庭而言,是災(zāi)難性的,我們過(guò)去幾年寫(xiě)了大量的風(fēng)險(xiǎn)提示文章,也是希望能幫大家辨識(shí)這些風(fēng)險(xiǎn)。

結(jié)

記得年初,一家媒體采訪老南,當(dāng)時(shí)一記者問(wèn)老南一個(gè)產(chǎn)品,一聽(tīng)是中植系的,趕緊壓住讓她別買(mǎi)。

她是幸運(yùn)的,因?yàn)橹涝谀貌粶?zhǔn)的情況下,多找?guī)讉€(gè)業(yè)內(nèi)的交叉驗(yàn)證下。

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關(guān)鍵詞: