5萬起投年化8.8%，青島城投的私募債靠譜嗎？
上周，小編突然接到一個(gè)自稱“碧有信”工作人員的來電，并向小編推薦了
2023-08-03 16:30:16
上周，小編突然接到一個(gè)自稱“碧有信”工作人員的來電，并向小編推薦了城投私募債產(chǎn)品。后來在對(duì)話中得知，上述工作人員曾在碧有信工作，如今在“助行金服”財(cái)富擔(dān)任區(qū)域總。
碧有信是碧桂園旗下互金平臺(tái)，2020年12月16日，碧有貸（碧有信旗下P2P平臺(tái)）公告，平臺(tái)借貸項(xiàng)目已全部結(jié)清，出借人資金已全額實(shí)現(xiàn)收回。小編作為碧有信的注冊(cè)/投資用戶，接到“碧有信”工作人員電話并不意外。但碧有信已完成兌付，且“助行金服”與“碧有信”無任何關(guān)聯(lián)。
這是否意味著，碧有信的客戶資料存在泄露？是管理不善還是信息被賣？
【資料圖】
根據(jù)“助行金服”工作人員發(fā)來的資料顯示，上述城投私募債產(chǎn)品為“青島中部基建債權(quán)1號(hào)”，資產(chǎn)類型為交易所私募債，產(chǎn)品規(guī)模5000萬，資金投向青島市李滄區(qū)重慶中路199號(hào)項(xiàng)目建設(shè)。募集說明書顯示，本次資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓計(jì)劃經(jīng)鷹潭市鑫達(dá)投資服務(wù)中心有限公司（簡稱“鑫達(dá)中心”）受理備案。
探長讀財(cái)注意到，鑫達(dá)中心已于2022年12月12日更名為鷹潭市宸嘉企業(yè)咨詢有限公司（簡稱“宸嘉咨詢”）。值得注意的是，無論鑫達(dá)中心還是宸嘉咨詢，既不是金交所，也不是資管機(jī)構(gòu)，經(jīng)營范圍經(jīng)營范圍包含“以自有資金從事投資活動(dòng)”，但并不包含金融資產(chǎn)交易服務(wù)/金融產(chǎn)品信息服務(wù)。
項(xiàng)目資料顯示，“青島中部基建債權(quán)1號(hào)”投資期限分為6個(gè)月/12個(gè)月/24個(gè)月，派息方式為半年付息（每年6/12月20日），認(rèn)購金額5萬、50萬、100萬、300萬，6個(gè)月年化收益率：8.3%、8.6%、8.6%、9.0%；12個(gè)月年化收益率：8.6%、8.8%、9.0%、9.3%；24個(gè)月年化收益率：8.8%、9.0%、9.3%、9.6%。
關(guān)于認(rèn)購金額5萬元起的疑問，“助行金服”工作人員表示，城投債不同的融資工具，其中信托30萬-500萬起，私募基金30萬-500萬起，公募基金100元起，金交所5萬-30萬起，資管計(jì)劃5萬-30萬起。最終的投向是城投債，用的不同方式募集，所以起投門檻不同。
其隨后向小編發(fā)來“淄博博山城投債權(quán)計(jì)劃”的產(chǎn)品資料顯示，由淄博盈投建設(shè)投資有限公司發(fā)行的“金交所”起投門檻為10萬元。向小編發(fā)來市面上的信托產(chǎn)品顯示，信托產(chǎn)品的最低起投門檻為30萬元，多數(shù)產(chǎn)品的起投門檻為100萬元。
百度搜索“青島李滄區(qū)重慶中路199號(hào)項(xiàng)目”顯示：青島市李滄區(qū)融海致遠(yuǎn)居樓盤，小區(qū)信息顯示，該項(xiàng)目用途為住宅（300套普通公寓），物業(yè)地址為青島市李滄區(qū)重慶中路199號(hào)，，開發(fā)商為青島融寶置業(yè)有限公司、寶投（香港）有限公司，竣工時(shí)間為建設(shè)中（2019年5月8日）。
2020年3月31日，青島新聞網(wǎng)房產(chǎn)消息，近日，李滄區(qū)重點(diǎn)工程青島市人才公寓重慶中路199號(hào)融海致遠(yuǎn)居項(xiàng)目進(jìn)入主體結(jié)構(gòu)施工階段。本工程總建筑面積為89802㎡，地上建筑面積為50182㎡，地下建筑面積為39620㎡，住宅單體建筑層數(shù)為6-18層，共有人才公寓298套，可以容納298戶人才家庭。
根據(jù)項(xiàng)目資料，融資方為青島融商基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)公司，總資產(chǎn)23億元，實(shí)控人為青島李滄區(qū)政府；擔(dān)保方為青島融海國投，實(shí)控人為青島李滄區(qū)國資委，資產(chǎn)規(guī)模528.47億元。另外，發(fā)行人提供雙重抵/質(zhì)，提供價(jià)值4億元的住宅商服用地進(jìn)行抵押，抵押物地處核心商圈；提供價(jià)值3.18億元的應(yīng)收賬款質(zhì)押，多倍覆蓋本息。
表面上看，“青島中部基建債權(quán)1號(hào)”認(rèn)購金額低，預(yù)期收益高，且有國資擔(dān)保，雙重抵/質(zhì)押，幾乎沒有猶豫的必要。另外，隨著5年期定期存款利率降至2.5%，固定收益的高息理財(cái)產(chǎn)品幾乎絕跡。
如今，趕上5萬元起認(rèn)購預(yù)期年化8.8%的城投私募債，著實(shí)讓人心動(dòng)不已。
但值得注意的是，今年6月27日財(cái)聯(lián)社消息顯示，記者從多個(gè)業(yè)內(nèi)人士信源處獲悉，中融信托旗下一青島政信產(chǎn)品無法付息。據(jù)悉，所涉信托產(chǎn)品“中融-豐盈205號(hào)集合資金信托計(jì)劃”的交易對(duì)手“青島融海國投”未能按照約定支付2023年3月20日至6月20日的貸款利息和100 萬貸款本金。上述信托計(jì)劃成立于2022年6月22日，信托期限3年，規(guī)模預(yù)計(jì)約9億元。
青島融海國投目前披露的公開信息較少，不過票交所信息顯示，截至2023年5月31日，承兌人披露青島融海國有資本投資運(yùn)營有限公司票據(jù)承兌逾期余額9410.73萬元，累計(jì)逾期發(fā)生額2.22億元。
企業(yè)預(yù)警通2022年財(cái)報(bào)信息顯示，青島融海國投2022年?duì)I業(yè)收入29.10億元，歸母凈利潤僅為0.25億元。截至2022年末，公司資產(chǎn)總計(jì)565.70億元，負(fù)債總計(jì)423.59億元，資產(chǎn)負(fù)債率74.88%。
廣發(fā)證券此前報(bào)告顯示，青島市下轄區(qū)縣債務(wù)壓力明顯分化，而李滄區(qū)債務(wù)規(guī)模較大，近3年發(fā)債城投有息債務(wù)規(guī)模一直維持在700億元以上。截至目前，李滄區(qū)共有7家發(fā)債城投平臺(tái)，包括融海國投、融海投資、四維建設(shè)、院士港集團(tuán)4家平臺(tái)業(yè)務(wù)范圍聚焦在國際院士港；金水控股、海創(chuàng)開發(fā)、以及世園集團(tuán)。
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