螞蟻集團整改完成：被罰71.23億元，估值下降40％
摘要：螞蟻集團宣布，為補充員工激勵池以持續(xù)吸引人才，同時為進一步滿
2023-07-08 18:30:00
摘 要：螞蟻集團宣布，為補充員工激勵池以持續(xù)吸引人才，同時為進一步滿足股東對流動性的需求，將以自有資金回購不超過總股本7.6%的股票
(資料圖片)
文｜唐郡 康愷
編輯｜張威 袁滿
7月7日晚間，國家金融監(jiān)督管理總局（下稱“金監(jiān)總局”）、中國人民銀行（下稱“央行”）、中國證券監(jiān)督管理委員會（下稱“證監(jiān)會”）三大金融管理部門同時發(fā)布公告稱，螞蟻集團等平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問題已完成整改，今后將轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。
公告顯示，2020年11月以來，從依法加強監(jiān)管和有效防范風(fēng)險的角度出發(fā)，金融管理部門督促指導(dǎo)螞蟻集團、騰訊集團等大型平臺企業(yè)全面整改金融活動中存在的違法違規(guī)問題。
其中，螞蟻集團及旗下機構(gòu)過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)活動、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢義務(wù)和開展基金銷售業(yè)務(wù)等方面存在違法違規(guī)行為。三大金融管理部門依據(jù)相關(guān)法律對螞蟻集團及旗下機構(gòu)處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。要求螞蟻集團關(guān)停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務(wù)，并依法補償消費者利益。
此外，針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。
“金融管理部門善始善終推進平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)整改，著力提升平臺企業(yè)常態(tài)化金融監(jiān)管水平?！?strong>公告稱，目前，平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。
公告發(fā)布后，螞蟻集團回應(yīng)，2020年以來，在金融管理部門指導(dǎo)下積極推進各項整改，目前已完成相關(guān)整改事項。“今天，螞蟻集團收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規(guī)治理水平?！?/p>
7月7日晚間，阿里巴巴（BABA.N）美股盤前一度漲超3%，截至收盤，阿里巴巴美股下跌1.71%。
7月8日上午，螞蟻集團宣布回購股票。螞蟻稱，根據(jù)回購定價，公司當(dāng)前整體估值約為5671億元人民幣，較2018年C輪融資估值（約9600億元）下降約40%。
三部門公布處罰細節(jié)
公告同日，三大金融管理部門公布了相關(guān)行政處罰細節(jié)。
據(jù)金監(jiān)總局公布的金罰決字〔2023〕1號處罰信息，螞蟻集團存在兩大違法違規(guī)事實。
一是侵害消費者合法權(quán)益。包括：存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費者知情權(quán)；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規(guī)定處理部分消費者個人信息。
二是違規(guī)參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)活動。包括：違規(guī)參與保險代理、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；違規(guī)參與銷售個人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品。
針對上述違法違規(guī)事實，金監(jiān)總局對螞蟻集團作出行政處罰：沒收違法所得11.30億元，罰款26.33億元，罰沒合計37.62億元。
央行針對螞蟻集團、支付寶及相關(guān)負責(zé)人，以及螞蟻集團的兩大股東杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）、杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙），共計開出八張罰單，機構(gòu)罰金合計32.87億元。
其中，螞蟻集團存在”違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定”、“違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定”兩項違法行為，被罰款1.75億元。
支付寶的違法行為有七項：一是違反支付賬戶管理規(guī)定；二是違反清算管理規(guī)定；三是違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項規(guī)定；四是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；五是與身份不明的客戶進行交易；六是違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；七是違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。
針對上述七項違法行為，央行決定對支付寶處以警告，沒收違法所得8.31億元，罰款22.31億元，合計罰沒30.62億元。同時，支付寶總經(jīng)理葛某荻等四名違法行為責(zé)任人亦分別被處以警告、罰款或罰款。
杭州君瀚、杭州君澳均為螞蟻集團員工持股平臺，二者分別持有螞蟻集團31.04%和22.42%的股份。據(jù)央行披露，這兩家公司均存在違反對資本實力的相關(guān)規(guī)定，違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定兩項違法行為，決定對二者分別處以罰款2500萬元。
證監(jiān)會官網(wǎng)信息顯示，螞蟻集團旗下螞蟻(杭州)基金銷售有限公司存在以下違法事實：一是違反代銷基金產(chǎn)品準(zhǔn)入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定。二是違反基金銷售機構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定。
就上述違法事實，證監(jiān)會決定對螞蟻基金銷售給予警告，并處以7368萬元罰款；對該公司總經(jīng)理林思思給予警告,并處以15萬元罰款。
此外，央行同時披露了對騰訊集團旗下財付通公司（微信支付），郵儲銀行、平安銀行、人保財險的處罰信息，其中財付通公司被處以警告，沒收違法所得5.7億元，罰款24.27億元。
螞蟻回應(yīng)：接受處罰、回購股票
前述公告發(fā)布后，螞蟻集團官方微信回應(yīng)稱，自2020年以來，螞蟻集團在金融管理部門指導(dǎo)下積極推進各項整改，目前已完成相關(guān)整改事項。今天，螞蟻集團收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規(guī)治理水平。
次日（7月8日）上午，螞蟻集團宣布，為補充員工激勵池以持續(xù)吸引人才，同時為進一步滿足股東對流動性的需求，將以自有資金回購不超過總股本7.6%的股票。當(dāng)前相關(guān)事項已獲得螞蟻集團董事會批準(zhǔn)，并提交股東大會審議。
螞蟻集團方面表示，本次回購遵循市場化原則操作，回購價格根據(jù)國內(nèi)外知名投行出具的估值報告確定。根據(jù)回購方案，螞蟻集團本次回購的價格對應(yīng)公司估值約為5671億元人民幣，較2018年C輪融資估值（約9600億元）下降約40%。“在目前國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)公司估值較低的情況下，這一變化符合市場預(yù)期。”螞蟻集團稱。
螞蟻方面表示，此次回購的股份將轉(zhuǎn)入員工股權(quán)激勵池。同時，基于對公司長期發(fā)展的承諾和信心，杭州君瀚和杭州君澳的自然人股東已自愿放棄參與回購。
此外，7月7日晚間，財付通公司亦對行政處罰進行回應(yīng)稱，已收到央行對財付通作出的行政處罰決定，將“誠懇接受、堅決服從和落實，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)決定”。“財付通全面對照人民銀行要求，落實不打折扣，目前已完成自查整改，支付業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營能力得到提升?！必敻锻ū硎?。
(作者為《財經(jīng)》記者)
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