速讀：女子存5萬被要求提供收入證明，國有銀行：新規(guī)試點，不提供相關(guān)證明就無法存錢
女子存5萬被要求提供收入證明，國有銀行：新規(guī)試點，不提供相關(guān)證明就無法存錢
2023-02-08 13:26:41
存5萬現(xiàn)金就要被銀行“盤問”？近日，浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬元，被要求提供收入證明等材料。
該女士表示，柜員問她，在哪里上班、錢從哪里來，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出來，存49900元，幾分鐘就搞定了，銀行還送了一桶油。
去年，央行曾發(fā)布關(guān)于存取款的新規(guī),確實有5萬元以上現(xiàn)僅存取業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。不過在正式實行前，新規(guī)就由于“技術(shù)原因”暫緩執(zhí)行。
(資料圖)
某國有銀行工作人員透露，監(jiān)管部門防洗錢的有關(guān)規(guī)定。2月7日，九派新聞記者走訪了武漢市多家銀行，網(wǎng)點工作人員均回應(yīng)稱，存5萬及以上的現(xiàn)金，不用出示材料，正常存款即可。大額現(xiàn)金的取款，需要提前預(yù)約。
中國工商銀行總行工作人員表示，從2020年7月起，工行在河北省、浙江寧波、廣東深圳陸續(xù)實行存款五萬需提供資金來源，對于工作證明、收入證明，該工作人員表示，不需要提供這些。
該工作人員稱，但如果客戶辦理存取款業(yè)務(wù)超過規(guī)定的大額現(xiàn)金存取管理起點時，需要客戶提供資金來源和用途證明、身份證件并且通過柜臺核驗后才能辦理。自2020年起，河北省、浙江省、深圳市開始試點大額現(xiàn)金存取管理，目前浙江省的規(guī)定的大額現(xiàn)金存取管理起點是30萬。
中國建設(shè)銀行總行的工作人員則稱，此政策已經(jīng)在浙江省試點，對于存5萬元需要按照柜臺提示出具證明，每個支行試點時間都不同，如果無法出具柜臺要求提供的證明，就不能在柜臺存5萬元。
2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于2022年3月1日起施行。
其中提到：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
九派新聞記者 李垚 實習記者 鄭念祖
【來源：九派新聞】
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