新春見(jiàn)聞！有人補(bǔ)倉(cāng)大賺，有人廣撒網(wǎng)，買(mǎi)了20個(gè)只！基金調(diào)查來(lái)了
新春見(jiàn)聞！有人補(bǔ)倉(cāng)大賺，有人廣撒網(wǎng)，買(mǎi)了20個(gè)只！基金調(diào)查來(lái)了
2023-01-28 11:16:51
中國(guó)基金報(bào)記者吳君
過(guò)去一年，股市震蕩，老家的親戚朋友同學(xué)，都是怎么做投資的呢？乘著春節(jié)放假，基金君回鄉(xiāng)做了一個(gè)小調(diào)查，了解一個(gè)三線小城的居民們的投資情況，體會(huì)新老基民們的酸甜苦辣。
(資料圖片僅供參考)
基金君在老家在浙江的一個(gè)小鎮(zhèn)，春節(jié)期間基金君詢(xún)問(wèn)了十多位親戚朋友，還有初中高中同學(xué)，主要還是80后、90后的小伙伴們。
在去年市場(chǎng)波動(dòng)比較大的情況下，有的通過(guò)波動(dòng)操作白酒指數(shù)基金，下跌定投、逆勢(shì)補(bǔ)倉(cāng)，還賺了幾千；但半導(dǎo)體基金卻虧得快補(bǔ)不起倉(cāng)了，中概互聯(lián)在近期反彈中“苦盡甘來(lái)”。也有的從買(mǎi)基金轉(zhuǎn)向炒股，汽車(chē)零部件、新能源等賽道投資賺了一波。還有的，從短線基金交易選手變成了長(zhǎng)線持有，“躺平”了；買(mǎi)20只基金的小伙伴從盈利到虧損，打算繼續(xù)觀察；也有同學(xué)則不再在小紅書(shū)上看基金了，以配置理財(cái)為主；還有的割肉了虧得少的基金；另有小伙伴買(mǎi)黃金、債券基金最近回來(lái)了，獲利了結(jié)、繼續(xù)持有……
關(guān)于新一年的投資，有人比較看好，打算長(zhǎng)線持有績(jī)優(yōu)基金經(jīng)理的產(chǎn)品，相信會(huì)有好的回報(bào)；也有的則相對(duì)看淡，希望能夠回本以后再看怎么投資。
買(mǎi)指數(shù)基金、跌了不斷補(bǔ)倉(cāng)
近一年收益近4.5%
基金君95后的表妹趙曉琳（化名），算是有七八年經(jīng)驗(yàn)的“老基民”了，高中畢業(yè)后就開(kāi)始買(mǎi)基金。近三年支付寶的持倉(cāng)基金盈虧情況：2021年、2022年都賺了1200多元，2023年開(kāi)年至今賺了2000多元。
她直言，近一年的投資操作動(dòng)作不多，就是虧的幾只基金，補(bǔ)了補(bǔ)倉(cāng)位，到現(xiàn)在基本都快回本了?！拔彝读?萬(wàn)多，近一年收益近4.5%，感覺(jué)不是很好，去年挺拉胯的，基金很難做，很難熬。”
“去年我買(mǎi)的白酒基金是賺的。大概是3月開(kāi)始買(mǎi)，一直智能定投，每個(gè)月投幾百到一千多，到了7月賣(mài)掉了，賺了2000多元。這個(gè)看得還比較準(zhǔn)。我感覺(jué)白酒還是比較有規(guī)律的，跌了以后就會(huì)漲，也不會(huì)虧到哪里去?！壁w曉琳說(shuō)，后來(lái)她看到白酒基金跌得厲害，又把它買(mǎi)回來(lái)了，10月補(bǔ)倉(cāng)比較多，但后面沒(méi)錢(qián)也不定投了，一直等著，等到1月白酒漲回來(lái)又全部賣(mài)完。
但是她買(mǎi)的半導(dǎo)體ETF，到現(xiàn)在還虧了500多?！鞍雽?dǎo)體基金在6月底買(mǎi)的，但是一直在跌，就慢慢補(bǔ)倉(cāng)，一點(diǎn)點(diǎn)買(mǎi)，現(xiàn)在補(bǔ)到了1萬(wàn)多元。越補(bǔ)越多，快補(bǔ)不起了。其實(shí)這個(gè)基金，現(xiàn)在還虧5%左右，也沒(méi)有必要補(bǔ)太多倉(cāng)位，稍微漲漲應(yīng)該差不多了?！壁w曉琳說(shuō)，一直補(bǔ)倉(cāng)，累了，不想補(bǔ)了。
令趙曉琳感到欣慰的是，她之前買(mǎi)的中概互聯(lián)，快要回本了，“‘概幫’還在，有繼續(xù)投，到現(xiàn)在6000元左右，虧損明顯收窄，快回本了，苦盡甘來(lái)，一年了?！?/p>
另外她還持有幾只主動(dòng)權(quán)益基金，這一年表現(xiàn)相對(duì)一般。比如某只基金一直定投，7月賣(mài)掉的，賺了760多元；還有去年買(mǎi)了只汽車(chē)的基金，還可以?！拔疫€是愿意投股票基金的，因?yàn)楦杏X(jué)會(huì)比債好一些，現(xiàn)在理財(cái)也不保本了。”
關(guān)于今年投資的想法，趙曉琳認(rèn)為，今年市場(chǎng)應(yīng)該比去年好一些，應(yīng)該還會(huì)繼續(xù)投著玩，但沒(méi)有抱有太大希望，主要還是靠工作。
轉(zhuǎn)向投資股票
看好的基金長(zhǎng)線持有
85后的堂哥孫一鳴（化名）在做銷(xiāo)售工作，因?yàn)楣ぷ麝P(guān)系，投資基金有三年多時(shí)間了。他表示現(xiàn)在主要是長(zhǎng)線持有幾只比較看好的基金，比如張坤的產(chǎn)品，“近一年我一直把那幾只基金放著，沒(méi)有贖回，現(xiàn)在看都不看。當(dāng)時(shí)我是分批買(mǎi)的，現(xiàn)在基金還沒(méi)有漲回來(lái)，還稍微差一點(diǎn)?！?/p>
這一年孫一鳴從投資基金，轉(zhuǎn)向了投資股票。他告訴基金君，去年主要投了汽車(chē)零部件、新能源、智能汽車(chē)、消費(fèi)電子等，幾個(gè)月波段操作，都賺了一些錢(qián)?！拔抑耙恢笔亲龌鸬模瑐€(gè)股做得少?，F(xiàn)在等于是邊買(mǎi)邊學(xué)習(xí)，如果虧損就當(dāng)學(xué)費(fèi)?！?/p>
孫一鳴跟基金君分享了他的投資思路，比如他對(duì)汽車(chē)比較感興趣，就會(huì)關(guān)注相關(guān)的新聞、行情，把特斯拉、比亞迪等一些大的汽車(chē)廠商的核心供應(yīng)商放進(jìn)自選股里面，標(biāo)注好，等相關(guān)機(jī)會(huì)來(lái)了就布局，比如他去年二三季度看到汽車(chē)一體化壓鑄比較火，就買(mǎi)了汽車(chē)零部件的一些公司，還有特斯拉降價(jià)也關(guān)注了相關(guān)公司；后來(lái)關(guān)注的有個(gè)消費(fèi)電子的股票在跌，看好其做AR、VR，就逆勢(shì)買(mǎi)了一些。
為了學(xué)習(xí)炒股，孫一鳴還比較勤奮，在工作之余，他每天定好半小時(shí)到一個(gè)小時(shí)看財(cái)經(jīng)新聞，看一些內(nèi)容比較全面的財(cái)經(jīng)APP，還會(huì)關(guān)注一些財(cái)經(jīng)博主，甚至充了會(huì)員聽(tīng)相關(guān)理財(cái)內(nèi)容。
關(guān)于怎么選標(biāo)的，孫一鳴說(shuō)，買(mǎi)個(gè)股的時(shí)候，跟買(mǎi)基金不一樣，一般看低估值，還有價(jià)格，基本在30元以下。超過(guò)30、40元的股票從來(lái)不看，因?yàn)閮r(jià)格貴了成本就很高了，能買(mǎi)的份額就比較少。
新一年，孫一鳴打算繼續(xù)炒股，他比較看好汽車(chē)零部件，新能源儲(chǔ)能方向，還有消費(fèi)電子。
在基金投資方面，孫一鳴直言，如果是長(zhǎng)期不動(dòng)的錢(qián)，選好行業(yè)和基金經(jīng)理，看好以后會(huì)買(mǎi)?！百I(mǎi)基金，我們散戶(hù)唯一的成本就是時(shí)間，如果今年行情好，應(yīng)該會(huì)不錯(cuò)。我覺(jué)得港股可能還行，估值比較低。我之前中概互聯(lián)一直虧著，也沒(méi)有補(bǔ)倉(cāng)，就長(zhǎng)期放著，等漲回來(lái)再說(shuō)，我現(xiàn)在的心態(tài)是這筆錢(qián)是不動(dòng)的，就可以布局長(zhǎng)一點(diǎn)?！?/p>
另外，孫一鳴還是比較相信優(yōu)秀的基金經(jīng)理，比如張坤，他是價(jià)值投資者，不擇時(shí)，就是把上市公司調(diào)研清楚，選定以后就堅(jiān)持持有，漲上去再減持一部分，長(zhǎng)期來(lái)看還是有超額收益的。但醫(yī)藥的明星基金經(jīng)理產(chǎn)品，孫一鳴沒(méi)有買(mǎi)，因?yàn)榭床欢?，而且覺(jué)得領(lǐng)域比較窄，可能有局限。
買(mǎi)了20只基金
6萬(wàn)多虧了2000多
表妹王悅（化名）是城商行職員，這幾年銷(xiāo)售基金，他們銀行準(zhǔn)入的、推薦給客戶(hù)的基金產(chǎn)品，她都會(huì)買(mǎi)一點(diǎn)，表示關(guān)注。
幾年下來(lái)她買(mǎi)了20只左右，包括權(quán)益、固收、指數(shù)、另類(lèi)等都有，也買(mǎi)了很多明星基金經(jīng)理的，新能源、消費(fèi)、醫(yī)藥、半導(dǎo)體等主題都配了。去年基金君問(wèn)她的時(shí)候，她還是賺得多，虧得少，但是今年再問(wèn)，她說(shuō)整體來(lái)看是虧損的，之前6萬(wàn)多元虧了7000多元，最近市場(chǎng)回暖了一點(diǎn)，虧損縮窄到2000元左右。
王悅虧得比較多的是南方某大型基金公司發(fā)的一只混合基金，當(dāng)時(shí)他們給客戶(hù)推，自己也買(mǎi)了1萬(wàn)多，這只基金主要投某省的上市公司，但是到現(xiàn)在凈值在0.8元附近，基金經(jīng)理也換了；她還在軍工好的時(shí)候買(mǎi)入某軍工基金，一開(kāi)始是正收益，但是到后面就虧了；還有量化、醫(yī)藥健康等基金，都是虧的。
除了在自家銀行買(mǎi)基金，王悅也在支付寶上買(mǎi)了一些基金，買(mǎi)的比較早，大概是1萬(wàn)多，累計(jì)收益2800元左右。比如某只消費(fèi)主題基金，2019年買(mǎi)的，賺了60%，之前賺得還要多；還有某只食品飲料ETF，前段時(shí)間虧得比較多，最近又回來(lái)了，持有收益率是69%；另外某只策略?xún)?yōu)選基金，之前賺了近200%，現(xiàn)在大概縮窄至100%的收益。
她告訴基金君，現(xiàn)在他們主要給客戶(hù)推薦存款理財(cái)、銀保產(chǎn)品，同時(shí)基金也會(huì)介紹，但是以同業(yè)存單為主?！翱蛻?hù)現(xiàn)在基本上不太愿意買(mǎi)基金，連理財(cái)都是需要考慮的，因?yàn)榍岸螘r(shí)間債券市場(chǎng)大跌，這段時(shí)間雖然有回暖，但是客戶(hù)受過(guò)傷了，就不太想買(mǎi)?！?/p>
關(guān)于今年的投資，王悅表示，盡管這個(gè)市場(chǎng)在回暖，但是最近沒(méi)有什么閑錢(qián)了，暫時(shí)不打算投。
買(mǎi)基金虧了選擇“割肉”
轉(zhuǎn)向理財(cái)看情況再定
初中同學(xué)張嘉（化名）是在2021年1月才入市的，主要跟風(fēng)同事一起買(mǎi)基金。她說(shuō)近一年來(lái)在基金方面沒(méi)怎么投資，還是原來(lái)買(mǎi)的幾只基金放著，“最近凈值好像漲回來(lái)一點(diǎn)，但還是虧損的。我就放了1萬(wàn)多，虧了3000不到，就讓它去吧?！?/p>
據(jù)她說(shuō)，現(xiàn)在主要持有醫(yī)藥基金，虧得最多，還有中證500等指數(shù)基金，“我現(xiàn)在也不怎么看小紅書(shū)了，同事也很久沒(méi)談?wù)摶鹆?。之前有幾個(gè)同事買(mǎi)基金，東看西看，也是虧的。前幾年公司里每個(gè)人都在討論基金，我都是跟風(fēng)買(mǎi)的，現(xiàn)在看來(lái)效果不太好。”
張嘉現(xiàn)在主要是買(mǎi)了一些農(nóng)商銀行的理財(cái)產(chǎn)品，相對(duì)收益還不錯(cuò)。但她也說(shuō)，之前買(mǎi)了一年期的理財(cái)產(chǎn)品，都虧了2000多元，“定期理財(cái)虧了，活期的理財(cái)反而沒(méi)有虧，不知道是什么原因?！?/p>
高中同學(xué)李倩（化名），近一年把支付寶上的基金基本上都賣(mài)掉了，就買(mǎi)了點(diǎn)銀行理財(cái)產(chǎn)品，銀行理財(cái)占了資產(chǎn)的80%，剩下的是銀行定期和活期；還有銀行的一只基金虧了21%還繼續(xù)放著。
“有些基金虧得不是很多，我就割肉了，比如投了1000元虧了300元就賣(mài)掉了。大概是去年夏天賣(mài)的。我平時(shí)沒(méi)有多少時(shí)間看，就是空的時(shí)候看到了，發(fā)現(xiàn)還是虧的，索性就賣(mài)掉了?！?李倩說(shuō)。
關(guān)于今年的投資，李倩坦言，上班族本身就比較忙，沒(méi)有太多時(shí)間和精力去做投資，可能主要還是會(huì)投一些穩(wěn)健的理財(cái)。
黃金、債基都漲回來(lái)了
短線交易選手變長(zhǎng)線持有
基金君90后的表妹方曉玲（化名）近一年投資了黃金和基金，“當(dāng)時(shí)想著黃金和基金混合買(mǎi)，就穩(wěn)一點(diǎn)。因?yàn)辄S金不穩(wěn)定的時(shí)候，好像基金就會(huì)上去了，有點(diǎn)效應(yīng)，但影響也不是很大，至少不虧?！?/p>
她說(shuō)，目前來(lái)看，黃金當(dāng)時(shí)是分批買(mǎi)的，低一點(diǎn)入一點(diǎn)，總共買(mǎi)了1萬(wàn)元，持有2年左右，最后賺了一千多?！?021年我買(mǎi)的是銀行推薦的黃金，之前是正收益，但是我看收益率達(dá)不到10%以上，就沒(méi)有拋，沒(méi)想到有一段時(shí)間漲到400以上忘記拋了，就一直往下跌，后來(lái)跌到最低300多，所以我一直放著等到今年再次漲回400左右才拋掉?！?/p>
基金方面，方曉玲主要買(mǎi)了一只債券基金和一直權(quán)益基金。債券基金是去年年初的時(shí)候買(mǎi)的，前段時(shí)間一直是虧的，虧了一千多，最近有所回升，2萬(wàn)多賺了150元，她打算繼續(xù)拿著。股票基金買(mǎi)的是滬上老十家基金公司的明星產(chǎn)品，持有2年多，最厲害的時(shí)候虧了5000多，虧了20%，最近有所回升?！盎鹗情L(zhǎng)期的，不好了就放著。這些基金我打算先放著，在沒(méi)有達(dá)到我的預(yù)期收益的時(shí)候我不會(huì)拋的，因?yàn)橐膊恢庇缅X(qián)。至少要保住本金，這個(gè)市場(chǎng)不一定的，說(shuō)不定哪天可能就突然漲上來(lái)了。”
另一位95后的表妹王婕（化名）說(shuō)，之前喜歡短線頻繁交易基金，但近一年也是“躺平”的狀態(tài)，變成了長(zhǎng)線選手。?
“之前買(mǎi)的醫(yī)藥基金虧了20%，持有兩年多了一直是拋拋買(mǎi)買(mǎi)，到去年底還是負(fù)數(shù)；還有新能源基金也尚未回本。2022年基本沒(méi)有動(dòng)，我沒(méi)有補(bǔ)倉(cāng)，可能補(bǔ)倉(cāng)還會(huì)好一點(diǎn)。我有同學(xué)當(dāng)時(shí)補(bǔ)了一點(diǎn)，現(xiàn)在就持平了?！彼f(shuō)，圈子里面，去年買(mǎi)基金的不多，炒股的偏多。
關(guān)于新一年的投資，王婕表示希望虧損的基金能夠回來(lái)，到時(shí)候再看看有沒(méi)有好的投資品種。
（基金君提醒：文中提到的基金或者產(chǎn)品，還有談?wù)摰降耐顿Y建議，均不構(gòu)成投資推薦哈）
關(guān)鍵詞： 基金經(jīng)理
